Diversificação de Investimentos: A Chave para Mitigar Riscos
O mercado financeiro brasileiro enfrentou mais um dia de forte volatilidade, conhecido como “Flávio Day”, após a publicação de mensagens e áudios que envolvem o senador Flávio Bolsonaro e o banqueiro Daniel Vorcaro. Esse episódio resultou em uma queda de 1,8% no Ibovespa e um aumento do dólar para a faixa de R$ 5. Especialistas ouvidos pelo InfoMoney afirmam que essa volatilidade deve se repetir até outubro e que a melhor resposta é a construção de uma carteira diversificada.
De acordo com Ian Caó, diretor de investimentos da Gama, a reação dos mercados locais evidencia a alta correlação dos ativos de risco. Já Paula Sauer, economista e professora de Economia da ESPM, destaca que o ambiente de volatilidade pré-eleitoral pode amplificar movimentos de preço, mesmo quando os fundamentos econômicos não mudam. Portanto, é fundamental ter objetivos claros e não se deixar levar pelas mudanças no mercado.
- A diversificação é a chave para mitigar riscos e proteger a carteira.
- Ativos internacionais podem cumprir esse papel, pois os vetores que movem os mercados globais são distintos dos que afetam o Brasil.
- A proteção mais eficaz é estrutural e precisa ser construída antes do próximo episódio de volatilidade.
Michael Viriato, estrategista-chefe da Casa do Investidor, ressalta que a decisão de mexer na carteira deve ser guiada pela mudança de cenário, não pelo movimento dos preços. Além disso, ele destaca que a diversificação não significa necessariamente aumentar o risco, mas sim distribuir o risco de crédito entre mercados distintos.
Para quem ainda não tem exposição internacional, a entrada não precisa ser feita de uma vez. É possível iniciar com entradas graduais e aproveitar as opções disponíveis na bolsa brasileira, como BDRs e ETFs. Além disso, o crédito global pode ser uma alternativa com retorno ajustado ao risco competitivo e menor concentração no risco de crédito de empresas brasileiras.
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