Consultoria e Assessoria: O Alinhamento com o Cliente como Prioridade

No mercado financeiro, a busca por transparência e a evolução da regulação têm levado consultores e assessores a repensar sua forma de atuação. A questão central é garantir que as recomendações de investimento sejam feitas no melhor interesse do investidor, e não do profissional que as oferece.

Recentemente, o Congresso Planejar 2025 realizou uma palestra sobre conflitos de interesses em atividades reguladas, reunindo representantes da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), além de especialistas da área jurídica e de certificação.

Os principais pontos discutidos incluíram a remuneração e a independência dos assessores, a ética e a boa-fé como obrigações legais, e a importância da educação financeira para os investidores e profissionais do mercado.

• A remuneração dos assessores e consultores ainda é um foco de conflito, com a forma de remuneração sendo um dos principais desafios.
• A mudança para modelos de remuneração fixa busca reduzir incentivos de curto prazo e alinhar o interesse do profissional ao do cliente.
• A ética e a boa-fé são obrigações legais, e os profissionais devem agir com transparência e honestidade em suas relações com os investidores.

Para construir relacionamentos de longo prazo e evitar conflitos de interesse, os planejadores financeiros precisam desenvolver uma visão holística do cliente, entender o perfil de risco, o conhecimento do investidor e sua tolerância emocional às oscilações do mercado.

A educação financeira é fundamental, não apenas para os investidores, mas também para os profissionais do mercado, que precisam estar preparados para traduzir a complexidade dos produtos em linguagem simples e transparente.

Em resumo, a consultoria e a assessoria devem priorizar o alinhamento com o cliente, buscando construir relacionamentos de longo prazo e oferecer soluções personalizadas que atendam às necessidades específicas de cada investidor.

Como destacou André Pássaro, superintendente de relações com o mercado e intermediários da CVM, “é preciso deixar de pensar no resultado imediato e olhar para o longo prazo”.

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