Antes dos Investimentos, as Pessoas: A Receita da Melhor Assessoria em Alocação
A Costa Azul Investimentos conquistou o primeiro lugar no A20, categoria do Brazil Advisor Awards 2026, voltada às assessorias referência em alocação da rede parceira da XP. Segundo o fundador e principal sócio do escritório, Lucas Afonso, o reconhecimento reflete uma filosofia baseada em entender a realidade e os objetivos de cada família antes mesmo da definição da carteira de investimentos.
Lucas Afonso iniciou sua carreira no mercado financeiro cedo, filho de um executivo que construiu carreira em grandes bancos. Ele cresceu acompanhando de perto o universo das finanças e decidiu seguir o mesmo caminho. Formado em Administração, iniciou sua trajetória profissional em 2010 na própria XP.
Depois de perceber as limitações do modelo bancário, Lucas decidiu criar a Costa Azul Investimentos, que hoje tem entre os sócios o próprio pai de Lucas, Eduardo Afonso. A empresa prioriza o atendimento personalizado e a compreensão das necessidades de cada família, antes de definir a carteira de investimentos.
- A equipe procura entender a estrutura familiar, o regime de casamento, a sucessão patrimonial, os filhos, os sonhos, o padrão de vida desejado na aposentadoria e a tolerância ao risco.
- Somente depois desse diagnóstico é construída uma estratégia de investimentos personalizada.
- A proximidade também faz parte do modelo de negócios, com a empresa limitando o número de clientes por assessor para preservar o relacionamento presencial e frequente.
Para Lucas, investimentos são consequência de um bom entendimento sobre os objetivos de vida do cliente — e não o contrário. A empresa também incentiva a educação financeira, explicando os cenários econômicos e revisando periodicamente o planejamento patrimonial.
A Costa Azul administra aproximadamente R$ 1,1 bilhão em custódia, atende entre 1.100 e 1.200 clientes ativos e conta com cerca de 20 profissionais. O objetivo é crescer entre 30% e 40% ao ano, sem alterar o modelo que levou o escritório ao reconhecimento.
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