Nova Estratégia de Alocação da XP

A XP Investimentos apresentou uma nova estratégia de alocação que busca customizar o portfólio de cada cliente por meio da integração de áreas e colaboração entre profissionais de diferentes conhecimentos. Essa mudança visa garantir a melhor adequação às necessidades dos clientes.

Segundo Artur Wichmann, CIO da XP Investimentos, a presença de profissionais de diferentes áreas permite a construção de portfólios que asseguram a melhor adequação às necessidades dos clientes. Além disso, a estratégia inclui a divisão clássica em três perfis (conservador, moderado e agressivo) e o conceito de “bandas”, que garantem maior flexibilidade na alocação por classe de ativo.

Três Pilaras para a Carteira Ideal

Para chegar à carteira ideal, a XP propõe três pilares na nova estratégia: planejamento financeiro, tipo de gestão e escolhas de alocação. O planejamento financeiro é realizado com a junção dos objetivos dos clientes, perfil do investidor e políticas de investimento.

Essa abordagem permite que o portfólio seja ajustado constantemente, de acordo com os ciclos da vida do cliente. Além disso, a XP utiliza uma ferramenta chamada “Gênio” para calcular o risco de cada ativo e garantir o equilíbrio de pontos em um “orçamento de risco”.

• Planejamento financeiro: junção dos objetivos dos clientes, perfil do investidor e políticas de investimento.
• Tipo de gestão: escolha da melhor gestão para o portfólio do cliente.
• Escolhas de alocação: seleção dos ativos que melhor se adequam às necessidades do cliente.

A XP destaca que a busca pela carteira ideal é um processo vivo e que a alocação é um processo contínuo. Além disso, a companhia ressalta a importância de considerar o risco em não tomar risco e de ter uma abordagem cautelosa no planejamento financeiro.

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