XP Inc. (XPBR31) Registra Lucro Recorde no 3º Trimestre

A XP Inc. (NASDAQ: XP; BDR: XPBR31) alcançou um novo recorde ao registrar um lucro líquido ajustado de R$ 1,33 bilhão no terceiro trimestre de 2025, representando uma alta anual de 12%. O lucro por ação (EPS) também apresentou um crescimento de 13% em um ano, refletindo a política de recompra e cancelamento de ações.

O retorno sobre o patrimônio líquido tangível anualizado (ROTE) ajustado ficou em 28%, enquanto o retorno sobre o patrimônio líquido anualizado (ROAE) ajustado foi de 23%, mantendo o mesmo nível do terceiro trimestre do ano passado. A receita bruta atingiu R$ 4,9 bilhões no período, com um avanço de 9% em relação ao mesmo período do ano anterior, impulsionada pelo crescimento no segmento de atacado e pela expansão dos segmentos de cross-sell no varejo.

Desempenho dos Segmentos

No varejo, a receita foi de R$ 3,7 bilhões, com uma alta de 6% em relação ao terceiro trimestre do ano passado. O cross-sell teve um forte desempenho, com um avanço anual de 21% na receita de seguros, 24% em previdência e 11% em crédito. A XP encerrou o trimestre com um total de ativos de clientes, ativos sob gestão e administração (AuM e AuA) em R$ 1,9 trilhão, crescimento de 16% em relação ao 3T24.

Os Ativos de Clientes totalizaram R$ 1,4 trilhão no 3T25, um crescimento de 12% contra o mesmo período do ano anterior e de 4% versus o trimestre anterior. A captação líquida total foi de R$ 29 bilhões, e a captação líquida de Varejo foi de R$ 20 bilhões, 30% maior contra o trimestre anterior e 18% menor contra o mesmo período do ano anterior.

Outros Destaques

A base de clientes ativos chegou a 4,8 milhões no período, enquanto a rede de profissionais de investimentos totalizou 18,2 mil pessoas. A companhia ressalta que o desempenho foi positivamente impactado pela jornada que integra dados, tecnologia e relacionamento humano para oferecer uma experiência customizada. Além disso, a XP Inc. também viu o avanço na adoção do modelo fee fixo ou fee based (remuneração por taxa fixa) no trimestre, que atingiu 21% dos ativos de clientes do varejo.

O banco de atacado registrou receita de R$ 729 milhões no terceiro trimestre, crescimento expressivo de 32% na comparação anual, com melhora em Corporate & Issuer Services. A XP Inc. manteve a liderança em broker dealer, com 17% de participação de mercado (market share), e ocupou a quarta posição em distribuição de Renda Fixa.

A XP Inc. fechou com índice de Basileia em 21,2%, refletindo forte disciplina na gestão de capital. A companhia também anunciou programa de recompra de ações no valor de R$ 1 bilhão e pagamento de R$ 500 milhões em dividendos ainda este ano.

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