O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta sexta-feira (5), CDBs com taxas prefixadas de até 14,650% ao ano com vencimento em 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+9,500% e os pós-fixados até CDI +0,300%.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 11,990% para vencimento em 12 meses, os títulos de inflação contam com rentabilidade de IPCA até +7,720% e pós-fixados de até 88% do CDI.
As LCIs prefixadas remuneram até 11,670%, em vencimentos de 12 meses, enquanto as atreladas à inflação pagam até IPCA+ 6,490% em vencimentos de 24 meses e as pós-fixadas até 90% do CDI após 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
LCD BNDES
Taxa: 93% do CDI
Vencimento: agosto/2035
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LCA RABOBANK
Taxa: 90,5% do CDI
Vencimento: julho/2029
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CDB NBC BANK
Taxa: 101% do CDI
Vencimento: setembro/2032
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta sexta-feira (5)
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Cenário Renda Fixa da XP
O mercado de juros futuros encerrou a quinta-feira (4) com variações modestas, refletindo a influência do cenário externo. Enquanto os DIs de curto prazo acompanharam a queda dos rendimentos dos Treasuries após novos dados do mercado de trabalho nos Estados Unidos, os contratos mais longos terminaram próximos da estabilidade, em dia de compasso de espera pelo relatório de empregos (payroll), a ser divulgado nesta sexta-feira.
No fechamento, o DI para janeiro de 2027 marcou 13,98%, ante 13,999% no ajuste anterior, e o contrato para janeiro de 2028 recuou de 13,35% para 13,325%. Entre os vencimentos mais longos, o DI para janeiro de 2031 oscilou de 13,645% para 13,635%, enquanto o de janeiro de 2033 passou de 13,815% a 13,82%.
Pela manhã, os dados do mercado de trabalho norte-americano reforçaram a percepção de que o Federal Reserve (Fed) deve iniciar o ciclo de cortes ainda neste mês. O relatório ADP mostrou a criação de 54 mil postos de trabalho no setor privado em agosto, bem abaixo dos 106 mil de julho e da previsão de 65 mil. Já os pedidos iniciais de auxílio-desemprego subiram para 237 mil na última semana de agosto, contra estimativa de 230 mil.
A leitura dos números levou à queda dos rendimentos dos Treasuries, movimento que se intensificou durante a tarde. O juro da Treasury de dez anos, referência global para investimentos, recuava 4 pontos-base, a 4,167%, às 16h35. O alívio externo foi determinante para o comportamento mais benigno da curva curta no Brasil.
Internamente, o Tesouro Nacional realizou leilão de 18 milhões de Letras do Tesouro Nacional (LTNs) e 2,5 milhões de Notas do Tesouro Nacional – Série F (NTN-Fs). O movimento chegou a pressionar os contratos longos pela manhã, mas o efeito se dissipou na segunda metade do pregão, quando a curva voltou a acompanhar os Treasuries.
Sem gatilhos domésticos relevantes e à espera do payroll, as apostas para a política monetária seguiram praticamente inalteradas. A curva precificava em 99% a manutenção da Selic em 15% na reunião deste mês do Copom, em linha com a leitura anterior, que apontava 93,58% de chances, segundo dados da B3.
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