Os Planos da XP para Consolidar Papel de Agente Transformador da Previdência no País

A indústria de previdência privada no Brasil ultrapassou R$ 1,5 trilhão em ativos e está vivendo um momento de transformação profunda. A XP, uma corretora de valores, quer estar no centro dessa mudança. Com uma plataforma que reúne cerca de 300 fundos de 130 gestoras, a XP defende que a previdência deixou de ser um simples benefício fiscal para se tornar a espinha dorsal do planejamento financeiro de longo prazo dos investidores.

Segundo Leon Goldberg, head de gestão de portfólio da XP, a previdência é mais do que um investimento, é uma questão de confiança. “Quando alguém confia seu dinheiro de aposentadoria a um assessor, é a maior prova de confiança possível”, disse ele. Isso porque a previdência é um investimento de longo prazo, que requer uma relação de confiança duradoura entre o investidor e o assessor.

A Transformação do Mercado Previdenciário

A XP tem desempenhado um papel importante na transformação do mercado previdenciário ao longo da última década. A corretora decidiu replicar no universo previdenciário o modelo que já havia revolucionado a plataforma de fundos: abrir o mercado para gestoras independentes, aumentar a competição e derrubar as taxas. Além disso, a XP trabalhou junto à Susep para flexibilizar os mandatos dos fundos e permitir uma alocação mais diversificada e sofisticada.

A digitalização também foi um fator importante na transformação do mercado. Em 2019, a XP já havia digitalizado todo o processo de contratação de fundos, tornando-o mais fácil e acessível para os clientes. “Conseguimos deixar algo que era muito burocrático, muito fácil para o nosso cliente”, disse Goldberg.

Previdência como Plano de Vida

A XP passou a posicioná-la como veículo central de planejamento financeiro, útil para organizar a educação dos filhos, fazer portabilidade entre fundos sem movimentar a conta corrente, garantir renda mensal na aposentadoria ou transferir patrimônio aos herdeiros sem inventário. “A previdência não é o objetivo final, ela é o caminho para onde a gente quer chegar”, disse Rodrigo Saldanha, head de previdência da XP.

A lógica da XP passa pelo que a empresa chama de planejamento baseado em objetivos: entender o ciclo de vida do cliente, seu perfil de risco e seu horizonte de investimento antes de recomendar qualquer produto. “Quando você entende esses objetivos, a previdência aparece naturalmente como parte essencial do portfólio”, afirmou Goldberg.

• A previdência é mais do que um investimento, é uma questão de confiança.
• A XP tem desempenhado um papel importante na transformação do mercado previdenciário.
• A digitalização foi um fator importante na transformação do mercado.

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